Финнадзор подвел итоги пяти месяцев

Агентство финансового надзора опубликовало ежемесячный обзор состояния финансового сектора: активы банков по-прежнему растут очень медленно, доля проблемных кредитов увеличивается, прибыль сокращается. В то же время, ликвидность остается высокой, а суммарные депозиты продолжаются расти, хотя физлица в мае изъяли больше, чем внесли.

Банковский сектор
Совокупные активы банков по состоянию на 1 июня 2008 года составили 11 938,0 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 253,4 млрд. тенге или на 2,2%.
Совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 1 893,5 млрд. тенге, увеличившись с начала года на 113,3 млрд. тенге или 6,36%.
Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) по состоянию на 1 июня 2008 года составил 8 848,1 млрд. тенге, уменьшившись за май на 8,1 млрд. тенге или на 0,1%.
В структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 июня 2008 года доля стандартных кредитов составила 42,4%, сомнительных – 55,1%, безнадежных – 2,5%. По состоянию на 1 января 2008 года доля стандартных кредитов составляла 39,7%, сомнительных – 58,8%, безнадежных –1,5%. Сумма кредитов, относящихся к сомнительным займам 5 категории и безнадежным (за исключением однородных кредитов)1 составила 447,5 млрд.тенге (прирост за месяц – на 10,7%) и в совокупном ссудном портфеле их доля составила 5,1%.
На 1 июня 2008 года просроченная задолженность ссудного портфеля по основному долгу и начисленному вознаграждению по банкам второго уровня составила 205,2 млрд. тенге. Доля просроченной задолженности на 1 июня 2008 года в совокупном ссудном портфеле составила 2,3%.
Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и международных финансовых организаций) по состоянию на 1 июня 2008 года составила 6 818,7 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 179,4 млрд. тенге или на 2,7%.
Сумма вкладов юридических лиц составила 5 325,6 млрд. тенге, увеличившись за май на 199,4 млрд. тенге или на 3,9%, в том числе вклады дочерних организаций специального назначения составили 2 499,2 млрд. тенге, увеличившись за месяц на 0,5 млрд. тенге или на 0,02%. Сумма вкладов физических лиц составила 1 493,1 млрд. тенге, уменьшившись за май 2008 года на 20,0 млрд. тенге или на 1,3%.
По состоянию на 01.06.2008 года совокупные обязательства составили 10 429,6 млрд. тенге. А при этом из них обязательства перед нерезидентами составили 5 288 ,7 млрд. тенге или 50,7% от совокупных обязательств.
Обязательства перед нерезидентами уменьшились с начала года на 175,1 млрд. тенге или на 3,2% (увеличение за месяц составило 7,7 млрд. тенге или 0,1%).
В целом, анализируя требования нерезидентов к банкам второго уровня Республики Казахстан, можно отметить, что по состоянию на 01.06.2008 года обязательства перед нерезидентами со сроком погашения до 1 года составили 1 525,0 млрд.тенге (сокращение с начала года - на 8,1% или 134,4 млрд.тенге.). При этом указанные обязательства на 110% обеспечены высоколиквидными краткосрочными активами. Наблюдается улучшение данного показателя, который по состоянию на 01.01.2008 года составил 0,99%.
Совокупная сумма доходов банков второго уровня на 1 июня 2008 года составила 1 041,2 млрд. тенге, что больше аналогичного показателя прошлого года на 69,7%. Сумма расходов – 983,1 млрд. тенге; прирост по сравнению с показателем прошлого года на 88,7%.
Нераспределенный чистый доход банков на 1 июня 2008 года составил 58,1 млрд. тенге, что ниже показателя прошлого года на 37,3%.

Страховой рынок
За период с начала года совокупные активы страховых организаций увеличились на 16,7%, составив на 1 мая 2008 года 260,81 млрд. тенге. Совокупный собственный капитал увеличился на 13,4% и составил 143,1 млрд. тенге. Сумма страховых резервов составила 102,3 млрд. тенге.
Объем страховых премий, принятых по договорам прямого страхования по состоянию на 1 мая 2008 года составил 52,1 млрд. тенге, что на 10,6% больше аналогичного показателя 2007 года. В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию увеличился на 60,5% и составил 7,7 млрд. тенге, по добровольному личному страхованию страховые премии составили 7,9 млрд. тенге (увеличение на 57,1%), по добровольному имущественному страхованию – 36,5 млрд. тенге (уменьшение на 2,1%).
Объем страховых премий по отрасли «страхование жизни» увеличился на 18,1% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года и составил на 01.05.2008 года 1,8 млрд.
Объем страховых выплат, произведенных по договорам прямого страхования за январь-апрель 2008 года, составил 16,0 млрд. тенге, что выше показателя предыдущего года на 67,0%. В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 2,4 млрд. тенге (увеличение на 29,1%), по добровольному личному страхованию – 2,4 млрд. тенге (увеличение в 2,3 раза) и по добровольному имущественному страхованию – 11,2 млрд. тенге (увеличение на 67,4%).

Накопительная пенсионная система
Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее – счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 июня 2008 года составило 9 349 986 с общей суммой пенсионных накоплений 1 341,8 млрд. тенге. За май текущего года количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 27 054 или 0,29%.
Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, уменьшилось за май текущего года на 12 (0,03%), составило на 1 июня 2008 года 41 248 с общей суммой пенсионных накоплений 877,9 млн. тенге.
Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам по состоянию на 1 июня 2008 года составило 3 993 счетов с общей суммой пенсионных накоплений 60,99 млн. тенге, прирост за май текущего года составил 1 вкладчик (0,03%).
Пенсионные накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за май на 46,7 млрд. тенге (3,59%), составили на 1 июня 2008 года 1 346,8 млрд. тенге. За январь-май текущего года прирост пенсионных накоплений составил 138,6 млрд. тенге, что на 33,8 млрд.тенге (32,25%)больше прироста пенсионных накоплений, сложившегося в соответствующем периоде 2007 года.
Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за май на 21,8 млрд. тенге (2,19%), составило на 1 июня 2008 года 1 016,6 млрд. тенге.
Сумма «чистого» инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), увеличившись за май текущего года на 26,8 млрд. тенге (7,43%), по состоянию на 1 июня 2008 года составила 386,8 млрд. тенге.
В общей сумме пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) доля «чистого» инвестиционного дохода на 1 июня 2008 года составляет 28,72%, и за май текущего года увеличилась на 1,02 процентных пункта.
По состоянию на 1 июня 2008 года средневзвешенные коэффициенты номинального дохода по пенсионным активам накопительных пенсионных фондов составили:
- за 5 летний период (май 2003 года – май 2008 года) – 48,22%. Скорректированный средневзвешенный коэффициент номинального дохода – 44,37% (накопленный уровень инфляции за аналогичный период – 60,16%);
- за 3-х летний период (май 2005 года – май 2008 года) – 34,09% (накопленный
уровень инфляции за аналогичный период – 40,15%);
- за 12 месяцев (май 2007 года – май 2008 года) – 9,88% (уровень инфляции за
аналогичный период – 19,50%).

Более подробная информация - в пресс-релизе АФН.