Инвестиционный портфель
Синонимы: portfolio, инвестпортфель
Кратко
Портфель — набор инвестиций инвестора (акции, облигации, ETF, валюта, недвижимость). Цель — баланс между доходностью и риском через диверсификацию.
Подробное определение
Инвестиционный портфель — совокупность всех активов инвестора.
Базовые принципы: (1) Диверсификация — не «все яйца в одной корзине», распределение между классами активов. (2) Соответствие целям — пенсионный портфель отличается от тактического. (3) Регулярная ребалансировка — раз в полгода/год возврат к целевым долям.
Классические аллокации по риск-профилю: консервативный (70% облигации + 20% акции + 10% золото), сбалансированный (50/40/10), агрессивный (20/70/10).
Для пенсий через ЕНПФ — за вас уже распределяет НБ РК или УИП по выбору.
Пример
Портфель 5M ₸: 2.5M в облигации Минфина (50%), 1.5M в акции KSPI/HSBK (30%), 1M в ETF S&P 500 (20%).