Диверсификация
Синонимы: diversification, распределение рисков
Кратко
Диверсификация — распределение инвестиций по разным активам, отраслям, странам и валютам для снижения общего риска портфеля.
Подробное определение
Диверсификация — фундаментальный принцип инвестирования: «не клади все яйца в одну корзину».
Виды: (1) По классам активов (акции + облигации + золото + недвижимость). (2) По отраслям (банки + IT + энергетика + потребсектор). (3) По странам (Казахстан + США + ЕС + Китай). (4) По валютам (KZT + USD + EUR).
Эмпирическое правило: чем больше горизонт инвестиций, тем больше можно держать в акциях (молодёжь 80% акций, пенсионеры 30%). ETF — самый простой способ диверсификации одной покупкой.
Пример
Вместо покупки 10 млн в Kaspi одной компанией: 3 млн Kaspi + 3 млн Halyk + 2 млн ETF S&P 500 + 1 млн облигации + 1 млн USD на депозите.