KYC
Синонимы: Know Your Customer, идентификация клиента
Кратко
KYC — Know Your Customer, обязательная процедура идентификации клиента в финансовых сервисах. Включает: ИИН, документ удостоверяющий личность, селфи.
Подробное определение
KYC (Know Your Customer) — международный стандарт идентификации клиентов в банках, МФО, страховых, крипто-биржах.
В Казахстане регулируется законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (ПОД/ФТ).
Обязательные данные: ИИН, удостоверение личности (паспорт), фото-селфи (Liveness check).
Для крупных сумм (свыше 50K USD/год) — расширенный KYC (EDD): источник средств, подтверждение дохода, бенефициарные владельцы для юрлиц.
Без KYC нельзя открыть счёт, начать торговать криптой на лицензированной бирже, получить кредит.
Проверка обычно занимает 1-15 минут (биометрия) или до 1-2 дней (ручная проверка).
Пример
Регистрация на Binance Kazakhstan: ввели ИИН → загрузили фото удостоверения с двух сторон → сделали селфи с улыбкой → проверка 5 минут → доступ к торгам.