KYC
Синонимы: Know Your Customer, идентификация клиента
Кратко
KYC — Know Your Customer, обязательная процедура идентификации клиента в финансовых сервисах. Включает: ИИН, документ удостоверяющий личность, селфи.
Подробное определение
KYC (Know Your Customer) — международный стандарт идентификации клиентов в банках, МФО, страховых, крипто-биржах.
В Казахстане регулируется законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (ПОД/ФТ).
Обязательные данные: ИИН, удостоверение личности (паспорт), фото-селфи (Liveness check).
При высоком уровне риска — усиленная проверка (EDD): источник средств, подтверждение дохода, бенефициарные владельцы для юрлиц.
Без KYC нельзя открыть счёт, начать торговать криптой на лицензированной бирже, получить кредит.
Автоматическая проверка с биометрией обычно занимает минуты, ручная — дольше.
Пример
Регистрация на лицензированной криптобирже: ввели ИИН → загрузили фото удостоверения с двух сторон → сделали селфи с проверкой «живости» (liveness) → автоматическая проверка → доступ к торгам.