ПОД/ФТ
Синонимы: противодействие отмыванию доходов, AML/CFT
Кратко
ПОД/ФТ — Противодействие Отмыванию Доходов / Финансированию Терроризма. Регулирует Агентство по финансовому мониторингу (АФМ РК). Закон РК с 2009 года.
Подробное определение
ПОД/ФТ (Противодействие Отмыванию Доходов и Финансированию Терроризма, аналог FATF AML/CFT) — комплекс мер для предотвращения легализации преступных доходов.
Регулирует Агентство по финансовому мониторингу (АФМ РК) при Министерстве финансов.
Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (с 2009).
Обязанности банков, МФО, ломбардов, страховых, крипто-бирж, нотариусов, риелторов: KYC всех клиентов, мониторинг подозрительных операций, хранение данных 5 лет, ежедневное уведомление АФМ о крупных операциях (>50K USD) и подозрительных, замораживание счетов из санкционных списков ООН/OFAC.
Штрафы за нарушение: до 1 000 МРП на сотрудника, до 10 000 МРП на организацию.
Пример
Перевод 5M ₸ на крипто-биржу новым клиентом → банк блокирует, запрашивает источник средств, уведомляет АФМ → если ОК — разблокирует, если подозрительно — расширенная проверка.