ПОД/ФТ
Синонимы: противодействие отмыванию доходов, AML/CFT
Кратко
ПОД/ФТ — Противодействие Отмыванию Доходов / Финансированию Терроризма. Регулирует Агентство по финансовому мониторингу (АФМ РК). Закон РК с 2009 года.
Подробное определение
ПОД/ФТ (Противодействие Отмыванию Доходов и Финансированию Терроризма, аналог FATF AML/CFT) — комплекс мер для предотвращения легализации преступных доходов.
Уполномоченный орган — Агентство РК по финансовому мониторингу (АФМ), непосредственно подчинённое и подотчётное Президенту РК.
Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (с 2009).
Обязанности банков, МФО, ломбардов, страховых, крипто-бирж, нотариусов, риелторов: KYC всех клиентов, мониторинг подозрительных операций, хранение документов не менее 5 лет после прекращения отношений с клиентом; сообщения в АФМ о пороговых операциях не позднее следующего рабочего дня (пороги в тенге зависят от вида операции: например, 7 млн ₸ для безвозмездных переводов, 10 млн ₸ для обмена валюты через обменные пункты) и о подозрительных операциях — независимо от суммы; замораживание операций лиц из перечня связанных с финансированием терроризма и экстремизма (в него включаются списки СБ ООН).
Штрафы — по ст. 214 КоАП: от десятков МРП до 1 800 МРП для крупного бизнеса при повторных нарушениях, вплоть до приостановления или лишения лицензии.
Пример
Перевод 5 млн ₸ на крипто-биржу новым клиентом → банк блокирует, запрашивает источник средств, уведомляет АФМ → если ОК — разблокирует, если подозрительно — расширенная проверка.