AML
Синонимы: Anti-Money Laundering, ПОД, противодействие отмыванию
Кратко
AML — Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию доходов. Комплекс мер банков и крипто-бирж: KYC, мониторинг транзакций, сообщения в финразведку.
Подробное определение
AML (Anti-Money Laundering) — международные стандарты противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (FATF).
В Казахстане регулирует Агентство по финансовому мониторингу (АФМ РК), Закон «О ПОД/ФТ».
Обязанности банков и крипто-бирж: KYC всех клиентов, сообщения в АФМ о пороговых операциях (например, операции с деньгами в пользу или от криптобирж и операторов цифровых активов — от 5 млн ₸, обмен валюты через обменники и снятие или внесение наличных — от 10 млн ₸) и о подозрительных — независимо от суммы, хранение данных не менее 5 лет, замораживание средств лиц из перечня связанных с финансированием терроризма (в том числе по спискам СБ ООН).
Нарушение — крупные штрафы, отзыв лицензии.
Пример
Подозрительная транзакция: 10 млн ₸ от ИП в первый день после открытия счёта на крипто-биржу → банк блокирует, запрашивает источник средств, уведомляет АФМ.