AML
Синонимы: Anti-Money Laundering, ПОД, противодействие отмыванию
Кратко
AML — Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию доходов. Комплекс мер банков и крипто-бирж: KYC, мониторинг транзакций, сообщения в финразведку.
Подробное определение
AML (Anti-Money Laundering) — международные стандарты противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (FATF).
В Казахстане регулирует Агентство по финансовому мониторингу (АФМ РК), Закон «О ПОД/ФТ».
Обязанности банков и крипто-бирж: KYC всех клиентов, мониторинг подозрительных транзакций (свыше 50K USD за раз, частые крупные переводы из риск-стран), хранение данных 5 лет, уведомление АФМ о подозрительных операциях, замораживание счетов террористов из санкционных списков ООН/OFAC.
Нарушение — крупные штрафы, отзыв лицензии.
Пример
Подозрительная транзакция: 10M ₸ от ИП в первый день после открытия счёта на крипто-биржу → банк блокирует, запрашивает источник средств, уведомляет АФМ.