Санкции (финансовые)
Синонимы: sanctions, финансовые санкции, sectoral sanctions
Кратко
Финансовые санкции — ограничения на операции с определёнными лицами, компаниями или странами. Вводят OFAC (США), ЕС, ООН. Штрафы — до миллиардов долларов.
Подробное определение
Финансовые санкции — инструмент политического давления через ограничение финансовых операций.
Виды: 1) Persons sanctions — заморозка активов конкретных людей/компаний (SDN List); 2) Sectoral sanctions — ограничения секторов экономики (например, российская энергетика); 3) Country sanctions — эмбарго (КНДР, Иран).
Регуляторы: OFAC (Office of Foreign Assets Control, США), EU Council, UN Security Council, OFSI (UK).
Для Казахстана критично — secondary sanctions: США могут штрафовать казахстанские банки за работу с подсанкционными лицами.
Штрафы: BNP Paribas заплатил $8,9 млрд в 2014 за нарушение санкций.
По закону о ПОД/ФТ банки РК обязаны сверять клиентов с перечнем лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма (в него включаются списки СБ ООН); по спискам OFAC, ЕС и Великобритании банки проверяют платежи по собственной комплаенс-политике — из-за риска вторичных санкций и требований банков-корреспондентов.
Пример
Российская компания пытается оплатить контракт с Турцией через казахстанский банк (схема обхода). Банк проверяет: конечный бенефициар в SDN List → отказ в проведении операции, отчёт в АФМ. Иначе банку грозят вторичные санкции и штраф OFAC.