Санкции (финансовые)
Синонимы: sanctions, финансовые санкции, sectoral sanctions
Кратко
Финансовые санкции — ограничения на финансовые операции с определёнными лицами, компаниями или странами. Введены OFAC (США), EU, UN. Нарушение = миллиардные штрафы.
Подробное определение
Финансовые санкции — инструмент политического давления через ограничение финансовых операций.
Виды: 1) Persons sanctions — заморозка активов конкретных людей/компаний (SDN List); 2) Sectoral sanctions — ограничения секторов экономики (например, российская энергетика); 3) Country sanctions — эмбарго (КНДР, Иран).
Регуляторы: OFAC (Office of Foreign Assets Control, США), EU Council, UN Security Council, OFSI (UK).
Для Казахстана критично — secondary sanctions: США могут штрафовать казахстанские банки за работу с подсанкционными лицами.
Штрафы: BNP Paribas заплатил $8.9 млрд в 2014 за нарушение санкций.
Казахстанские банки обязаны проверять контрагентов по всем санкционным спискам ежедневно.
Пример
Российская компания пытается оплатить контракт с Турцией через казахстанский банк (схема обхода). Банк проверяет: конечный бенефициар в SDN List → отказ в проведении операции, отчёт в АФМ. Иначе риск $500M штрафа от OFAC.