KYB (Know Your Business)
Синонимы: KYB, Know Your Business, идентификация юрлица
Кратко
KYB — Know Your Business, процедура верификации юридического лица перед открытием счёта. Аналог KYC для бизнеса. Включает проверку UBO (бенефициарных владельцев).
Подробное определение
KYB (Know Your Business) — процедура due diligence при работе с юридическими лицами.
Часть AML/CFT-комплаенса (FATF).
Включает: 1) проверка регистрационных документов (BIN, устав, выписки); 2) идентификация UBO (Ultimate Beneficial Owner — конечный бенефициар >25% доли); 3) проверка всех UBO по санкционным спискам, PEP (Politically Exposed Persons), негативу в СМИ; 4) проверка вида деятельности на legality; 5) оценка риска (low/medium/high).
Высокорисковые отрасли: крипта, азартные игры, оружие, валютообмен.
Реестр UBO в Казахстане ведёт Минюст с 2024.
Без верификации UBO банк не открывает счёт юрлицу.
Пример
ТОО открывает счёт в Halyk: банк требует устав, выписку ЕНРБВЮЛ, копии паспортов всех учредителей с долей >25%. Проверяет учредителей по SDN, PEP. Если один учредитель — депутат маслихата (PEP) — статус high risk, доп. процедуры.