Национальным Банком Республики Казахстан по итогам третьего квартала 2018 года проведен мониторинг и анализ допущенных в указанный период банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – банки), нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.

По итогам выявленных нарушений в отношении банков применено санкций и ограниченных мер воздействия в количестве 71, в том числе:

-  28  санкций в виде наложения и взыскания штрафов;

-  43 ограниченных мер воздействия в виде письменных предписаний.

Результаты проведенного анализа показали, что банками в большинстве случаев, не соблюдаются следующие порядки, установленные банковским законодательством Республики Казахстан, а также нормативными правовыми актами Национального Банка, которые  связаны с осуществлением:

-  обслуживания банковских займов;

-  платежей и переводов денег;

-  обслуживания банковских счетов;

- взаимодействия с Национальным Банком по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг.

По порядку осуществления платежей и переводов денег выявлены нарушения, касающиеся:

-  несвоевременного исполнения платежного документа / необоснованного отказа в его исполнении;

-   необоснованного взыскания денег с банковского счета клиента;

- несоблюдения очередности изъятия денег с текущих счетов, предусмотренной гражданским законодательством Республики Казахстан;

-  исполнения платежных требований, согласно которому платежные требования на взыскание просроченной задолженности по займу необходимо исполнять в пределах 50% от суммы денег, находящейся на банковском счете физического лица, и/или от суммы, поступившей на банковский счет.

По порядку обслуживания банковских счетов выявлены нарушения, касающиеся:

-  несоблюдения условий договора банковского вклада в части порядка возврата вклада;

- несоблюдения порядка хранения документов, находящихся в досье клиента по договору текущего счета;

            -  установления кредитного лимита по банковскому счету клиента при отсутствии договора банковского займа.

По взаимодействию с Национальным Банком нарушения касаются  несвоевременного  предоставления/ непредставление запрашиваемых информации и документов в Национальный Банк в рамках рассмотрения обращений  потребителей финансовых услуг.