Фрод-мониторинг
Синонимы: fraud monitoring, anti-fraud, антифрод
Кратко
Фрод-мониторинг — автоматическая система выявления подозрительных транзакций по картам. Анализирует геолокацию, сумму, время, паттерны поведения.
Подробное определение
Фрод-мониторинг (fraud monitoring) — система автоматического анализа банковских транзакций в реальном времени для выявления мошенничества.
Анализирует факторы: геолокация (карта была в Алматы час назад, сейчас платёж в Бразилии — подозрительно), сумма (выше обычного), время (3 ночи), мерчант (казино, крипта).
Машинное обучение на исторических данных.
Действия: блокировка транзакции, запрос SMS-подтверждения, временная блокировка карты, звонок клиенту.
Уровень false positive — баланс между безопасностью и удобством.
Пример
Утром купили кофе в Алматы (1500 тг, ваш обычный паттерн). Через час — попытка снять 200K тг в банкомате Стамбула. Антифрод Halyk блокирует операцию, отправляет SMS «Подтвердите операцию», звонит вам.