Государственная программа форсированного индустриального развития (ГПФИИР) получила широкую известность благодаря казахстанским СМИ, однако, далеко не все казахстанцы знают об инструментах и уникальных возможностях развить свой бизнес, а то и начать его с нуля. Именно поэтому в рамках специального проекта «Государственная поддержка бизнеса» редакция «&» намерена рассказать о наиболее значимых институтах развития и алгоритме работы с ними. В фокусе этого материала – возможности, предоставляемые предпринимателям программой «Производительность-2020», оператором которой выступает дочерняя структура Банка развития Казахстана АО «БРК-Лизинг».
Какие инструменты предлагают сегодня отечественные институты развития (ИР) и насколько активно представлены в государственных программах — главной пятилетке ФИИР и его «верных спутниках» в виде отраслевых программ «Производительность-2020», «Дорожная карта бизнеса - 2020», «Экспорт-2020»? Одним из крупнейших в ряду казахстанских ИР сегодня является Банк развития Казахстана, финансирующий запуск с нуля и модернизацию действующих производств в несырьевом секторе. За счет привлеченных инвестиций банком одобрены и находятся на разных стадиях реализации 177 проектов на общую сумму $7,1 млрд. За 11 лет работы в арсенале БРК 65 введенных в эксплуатацию предприятий, 70% из которых — так называемые «гринфилды». В последние годы БРК все более активно участвует в государственных программах, таких как ФИИР, «Дорожная карта бизнеса — 2020», «Производительность-2020». Основным оператором последней является дочерняя компания госбанка АО «БРК-Лизинг» (БРКЛ). В отличие от материнской компании БРКЛ более адаптирован для сотрудничества с МСБ, т.к. минимальная стоимость проекта стартует с $1 млн, а Банк развития работает «по-крупному» — сумма займов в БРК начинается от $30 млн. Для БРК как института развития участие «БРК-Лизинг» в программе «Производительность-2020» значимо тем, что таким образом государственный банк через свою «дочку» оказывает поддержку и вступает в активное взаимодействие с МСБ, взращивая из среднего и мелкого бизнеса себе на перспективу будущих заемщиков уже крупного калибра.Плотное взаимодействие материнской и дочерней компаний в вопросах развития регионов, совместная разъяснительная работа, постоянное сотрудничество с другими институтами развития должны оказать мультипликативный эффект на развитие экономики в целом и экономическую привлекательность регионов в частности.
«При финансовой поддержке БРК реализуется каждый пятый крупный проект Карты индустриализации. Кроме того, с начала 2012 года по инициативе банка уже 9 компаний-заемщиков получили субсидирование по программе «Дорожная карта бизнеса». А наша дочерняя структура «БРК-Лизинг» является основным оператором лизингового инструмента по программе «Производительность-2020». Таким образом, БРК как институт развития принимает активное участие в ключевых государственных программах, направленных на модернизацию экономики и поддержку бизнеса», — отметил заместитель председателя правления БРК Даулетхан Килыбаев.
В реализации программы «Производительность-2020» БРКЛ отведена ключевая роль по повышению коммерческой привлекательности предприятий и их продукции путем технического переоснащения и внедрения новых технологий. «До настоящего времени промышленность Казахстана характеризовалась избыточной изношенностью оборудования, а главное, технологическим уровнем производительности времен Советского Союза. Если сравнить Казахстан с мировыми экономиками, то мы находимся между аграрным и индустриальным этапами развития. Однако все страны мира уже переходят на постиндустриальный этап, в котором внедрение новейших технологий и научных разработок в производство является конкурентным преимуществом и залогом дальнейшего успеха», — отмечает управляющий директор — член правления АО «БРК-Лизинг» Жанат Мырзабеков.
Исходя из целей программы «Производительность-2020», БРКЛ выступает в роли оператора, предоставляющего долгосрочное лизинговое финансирование на льготных условиях. Всего с начала деятельности «БРК-Лизинг» было одобрено к финансированию 59 проектов, из них 11 по программе «Производительность-2020». Общая стоимость проектов, реализуемых БРКЛ в рамках госпрограммы, составила 19,8 млрд тенге, из которых 14,5 млрд — финансирование со стороны компании. Все инвестиционные проекты предполагают увеличение производительности труда в приоритетных секторах экономики в 1,5-3 раза, снижение энергопотребления в среднем на 30-40%, увеличение загрузки текущих мощностей до 80%. «Реализуя программу «Производительность-2020», компания ставит цель по модернизации промышленных предприятий современными технологиями для достижения производительности и энергоэффективности на уровне мировых лидеров. Данное требование к проектам является актуальным с учетом вступления Казахстана в ЕЭП и ВТО, в рамках которых отечественным предприятиям придется конкурировать с западными компаниями без протекционистских мер поддержки государства», — резюмирует г-н Мырзабеков.
Реализация программы разбита на два основных этапа: пилотный 2011 год и стадия развития и зрелости — начиная с 2012 года. За этот период планируется увеличить производительность труда на обрабатывающих предприятиях в 2 раза. Основная проблема при создании конкурентоспособной продукции в Казахстане — это техническое оснащение производства, переоснащение имеющихся линий и внедрение наукоемких инновационных технологий. Второй по значимости является проблема маркетинга и брендирования. До сих пор сами же казахстанцы упорно предпочитают импортные товары, объективно уступающие нашим по качеству, но обладающие узнаваемым брендом и грамотной маркетинговой стратегией.
Все нюансы, включая правильный менеджмент и квалификационную подготовку персонала, являются залогом успеха любого бизнес-проекта. Казалось бы, прописные истины, однако до сих пор идет период раскачки, и бизнесмены откровенно боятся обращаться за помощью к государству, готовому предоставить полный спектр консалтинговых и финансовых услуг. Относительно предоставления комплексной помощи бизнесу можно говорить долго, но в этой статье мы хотим сделать акцент на таком эффективном финансовом инструменте, как лизинг.
Как это работает?
Инструменты
Для модернизации и дооснащения новыми технологическими линиями в рамках программы «Производительность-2020» предусмотрены гранты и компенсации по консалтингу, а также поставка оборудования в лизинг по льготной процентной ставке. К примеру, для предпринимателей, нацеленных на повышение производительности своего предприятия, предусмотрены такие механизмы поддержки, как:
• оплата половины расходов за подготовку и экспертизу плана модернизации предприятия;
• покрытие 50% расходов на привлечение инженерно-технических кадров из-за рубежа;
• возмещение части затрат на покупку лицензий и передовых технологий.
Консультативная поддержка
«БРК-Лизинг» может предложить различные схемы финансирования, оказать помощь в структурировании, а также дать рекомендации по подготовке технико-экономического обоснования и других важных деталей бизнес-проектов. Таким образом, предприниматели получают всестороннюю поддержку в реализации задуманных преобразований. Безусловно, в БРКЛ есть ряд требований, а любой бизнес-план подвергается тщательному изучению не только в период проведения комплексной экспертизы, но и в период принятия решений, финансирования и т.д. Сотрудники «БРК-Лизинг» регулярно выезжают в регионы для разъяснения возможностей предоставляемой государством программы. К тому же в отличие от коммерческих банков БРКЛ финансирует проекты с нуля.
Большое значение в данном контексте имеет необходимость консолидации бизнес-сообществ в регионах и роль союзов и ассоциаций в организации информирования. Все же бизнесмены в регионах гораздо меньше осведомлены об имеющихся у них возможностях, и здесь важно активное содействие и участие региональных акиматов.
Схема получения займа
Технически существует несколько схем по получению лизингового финансирования. Самая простая – это схема, подразумевающая три действующие стороны – «БРК-Лизинг», поставщик оборудования и лизингополучатель. Лизингополучатель, обращаясь в БРКЛ, четко формулирует потребность в оборудовании. После одобрения и заключения необходимых договоров «БРК-Лизинг» перечисляет деньги поставщику, а тот, соответственно, доставляет оборудование лизингополучателю. Постепенно, согласно графику платежей, лизингополучатель расплачивается за оборудование, причем срок оплаты может достигать 10 лет, что позволяет предприятию параллельно развивать и другие направления деятельности.
Выгодные ставки и гранты со стороны государства, а также освобождение некоторых видов оборудования от НДС позволяют разработать по-настоящему удобный и финансово эффективный бизнес-проект. Из минусов – это принадлежность оборудования БРКЛ и мониторинг со стороны лизингодателя. Что, впрочем, вполне естественно и понятно.
Универсальность программы
Также стоит отметить фактическую универсальность программы «Производительность-2020» для казахстанского бизнеса. В качестве приоритетных направлений определены: машиностроение, металлургия и металлообработка, химическая и фармацевтическая промышленность, пищевая, легкая и деревообрабатывающая промышленность, а также производство строительных материалов и неметаллической минеральной продукции.
Чтобы соблюсти объективность, редакция «&» решила обратиться к недавним «выпускникам» БРКЛ – это компания «Мунаймаш» и Кентауский трансформаторный завод.
АО «Мунаймаш»
АО «Мунаймаш» - одно из старейших предприятий Северного Казахстана, образованное на базе завода «Красный гидропресс». В течение полувековой истории, с 1941 по 1991 год, предприятие развивалось как металлообрабатывающее и сборочное производство, выпускало продукцию для фронта, детали и узлы для сельскохозяйственных машин, приборы для нефтехимии, часовые механизмы, радиоприборы, приборы для ВПК, товары народного потребления.
«Мунаймаш» сейчас выпускает нефтегазовое оборудование, которое по эксплуатационным характеристикам соответствует передовым международным стандартам. «Мунаймаш» — это первый проект, прошедший одобрение по программе «Производительность-2020» и, соответственно, получающий лизинговое финансирование на льготных условиях.
На одном из новых участков АО «Мунаймаш» установлены 12 современных высокотехнологичных станков производства Японии, США и Бразилии, приобретенных в рамках лизингового финансирования, что позволило компании рассчитывать на расширение рынка сбыта до авиа и машиностроения. Стоимость проекта составляет 1,5 млрд тенге, ожидаемое повышение производительности – в 2 раза.
Станки обладают большими возможностями. Была выпущена пробная партия изделий на экспорт в Россию. Оборудование полностью автоматизировано, что позволяет сократить время работы и увеличить объемы производства: если раньше на изготовление детали для нефтяных насосов уходило больше часа, то теперь — 15 минут. По словам специалистов, время механической обработки сокращается в 5 раз. Компанией ведется обучение сотрудников на новом оборудовании, причем сотрудники будут сертифицированы как специалисты, что немаловажно при нынешней конкуренции.
Кентауский трансформаторный завод
Кентауский трансформаторный завод был основан в 1959 году и на сегодня, будучи частью концерна Alageum Electric, является крупнейшим производителем электрооборудования в Казахстане. В рамках программы «Производительность-2020» предусматривается модернизация производственного оборудования по освоению выпуска широкой линейки трансформаторов, а также внедрение производства новых моделей большой емкости. Общая сумма инвестиций составляет $5,6 млн, из которых «БРК-Лизинг» финансирует $4,7 млн на приобретение оборудования в лизинг. К слову, ранее БРКЛ уже финансировал проект КТЗ по технологическому обновлению.
По нынешнему проекту ожидается увеличение производства трансформаторов до 7 тыс. штук в год. После модернизации предприятие планирует увеличить реализацию готовой продукции с 12 до 20 млрд тенге, т.е. более чем в 1,5 раза по сравнению с нынешними показателями, осуществлять экспортные поставки в Россию и центральноазиатские страны.
Нуржан Стваев, финансовый директор АО «Alageum Electric»
Нуржан Стваев: В 1991 году завод находился на грани банкротства, на сегодняшний день это успешная компания, увеличившая свой доход с того времени почти в 100 раз. И в этом непосредственную роль сыграла и поддержка финансовых институтов и государства в лице лизинговых компаний. В отличие от коммерческих лизинговых компаний «БРК-Лизинг» ориентирован на инвестирование крупномасштабных проектов, соответствующих стратегии ГПФИИР РК. Мы начали сотрудничество с 2006 года. Это был проект по модернизации и техническому перевооружению АО «КТЗ», общей стоимостью около 1 млрд тенге. Благодаря реализации проекта на заводе налажено производство по выпуску экспортно ориентированной продукции, и на сегодняшний день экспорт составляет 25% от общего объема. Лизинговое финансирование позволяет реализовать крупномасштабные проекты, не отвлекая собственные средства из оборота, снижает коэффициент долговой нагрузки в части соотношения заемных и собственных средств в структуре баланса.
Следует отметить, что на момент финансирования средняя ставка вознаграждения по займам БВУ составляла 18% годовых, тогда как по условиям финансирования «БРК-Лизинг» ставка составила 9% годовых, что позволило значительно сэкономить денежные средства компании. Ежегодно «БРК-Лизинг» улучшает условия финансирования. На данный момент КТЗ реализует второй проект модернизации завода, по которому БРКЛ предоставил лизинг по льготной ставке.
