Пороговые суммы в рамках Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» могут быть увеличены. В перспективе, как делится в интервью Profinance.kz директор проектного офиса по внедрению системы финансового мониторинга АО «БТА Банк» Нуржан Жумабаев, в Казахстане могут совсем отменить мониторинг пороговых сумм, оставив только категорию подозрительных транзакций.
- Г-н Жумабаев, по вашему мнению, нуждается ли в доработке Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма», cудя по итогам первых двух месяцев работы?
Сейчас в парламенте уже рассматривается законопроект о внесении изменений в данный закон и во все сопутствующие нормативно-правовые акты. В рамках поправок обсуждаются предложения профучастников финансового рынка, в том числе и нашего банка. В частности, мы считаем, что необходимо увеличивать срок предоставления сведений по операциям Комитету по финансовому мониторингу Минфина РК. Сегодня этот срок составляет 24 часа, но с учетом предложений Ассоциации финансистов Казахстана (АФК) и банков принято решение увеличить его до 56 часов. Это не может не радовать банки и другие субъекты финмониторинга, которые по объективным причинам еще не готовы в полной мере качественно и в столь сжатые сроки выполнять все требования закона.
- Как вы оцениваете пороговые суммы по операциям, подлежащим финмониторингу? Отдельные профучастники высказывались в пользу их увеличения…
Как нам известно, в рамках законопроекта уже поступили предложения увеличить пороговые суммы примерно в 4-5 раз - для того, чтобы снизить уровень сообщений об операциях, которые не являются подозрительными. По предварительным данным, все операции, к которым установлены пороговые суммы в виде 1 млн. тенге, будут увеличены до 4 млн. тенге, пороговая сумма в 2 млн. тенге будет увеличена до 7,5 млн. тенге, 7 млн. тенге будут увеличены до 30 млн. тенге, и 45 млн. тенге – до 300 млн. тенге. На мой взгляд, некоторые пороговые суммы действительно находятся на достаточно низком уровне и не отвечают текущей экономической ситуации, что вынуждает банки в отдельных случаях заведомо необъективно отправлять сведения об операциях в комитет финмониторинга. При этом мы прекрасно знаем, что нет никаких причин для опасений в отношении данного клиента или операции. Поэтому мы приветствуем инициативу по увеличению пороговых сумм и будем рады, если это предложение будет принято.
Также хотел обратить внимание на опыт отдельных развитых стран, где в принципе отсутствует такое понятие как пороговая сумма. В рамках требований регуляторов этих стран банки информируют госорганы только о подозрительных операциях, когда есть основания полагать, что они направлены на отмывание доходов или финансирование терроризма, не привязывая операции ни к сумме, ни к виду. Как было заявлено Комитетом по финмониторингу, в дальнейшем в Казахстане могут так же отменить мониторинг пороговых сумм, оставив только категорию подозрительных транзакций. Однако пока об этом говорить рано – закон не так давно вступил в силу, и потребуется некоторое время для оценки его эффективности.
- Как реагируют клиенты на требование банков предоставить дополнительные сведения?
Бывают такие случаи, когда клиенты выражают недовольство. У них вызывает опасения тот факт, что банки начали запрашивать дополнительный пакет документов, просить заполнить какие-то дополнительные бланки, анкеты. Отдельные клиенты высказывали даже такое мнение, что закон принят для установления госконтроля за средствами клиентов. Причина подобной реакции – в низкой информированности граждан о целях и основных положениях закона. В связи с этим мы стараемся обеспечить клиентов полной информацией, вырабатываем методику грамотной коммуникации с ними.
Я хотел бы подчеркнуть, что целью закона является противодействие отмыванию доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма, как это и следует из его названия. Поэтому закона не нужно бояться, особенно тем гражданам, которые добросовестно ведут свой бизнес. Единственное изменение – банки и иные субъекты финансового мониторинга могут потребовать от клиента предоставления большей информации. Но это делается не для того, чтобы выудить из клиента всю информацию о нем и его бизнесе и отправить ее в правоохранительные органы, а наоборот, чтобы лучше знать своего клиента и не отправлять информацию о нем без необходимости.
Что касается банковской тайны, она охраняется законом и никаких изменений в этом отношении не произойдет – банки не будут раскрывать сведения о своих клиентах без наличия на то законных оснований и без соответствующих запросов.
Справка Profinance.kz:
Законом РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» определены следующие операции, подлежащие финансовому мониторингу, и пороговые суммы.
Елена Дмитриева, специально для Profinance.kz
Дочитали статью до конца? Пожалуйста, примите участие в обсуждении, выскажите свою точку зрения, либо просто оставьте оценку статьи ;)
Следите за обновлениями сайта в социальных сетях Фейсбук или Твиттер.
По теме:
- Закон о финмониторинге будет изменен
- Вступил в силу закон о противодействии легализации доходов и финансированию ...
- Глава государства подписал закон, направленный на противодействие финансиро ...
- Закон о противодействии отмыванию доходов не противоречит конституции
- Казахстанцы смогут без финмониторинга переводить через банки до 6 млн тенге
Комментарии
Добавление комментария
Таймлайн
Архив
2013/ Февраль (56)2013/ Январь (87)2012/ Декабрь (119)2012/ Ноябрь (130)2012/ Октябрь (98)2012/ Сентябрь (124)
2012/ Июль (68)2012/ Июнь (274)2012/ Май (379)2012/ Апрель (474)2012/ Март (533)2012/ Февраль (489)2012/ Январь (292)2011/ Декабрь (289)2011/ Ноябрь (95)2011/ Октябрь (422)2011/ Сентябрь (380)2011/ Август (314)2011/ Июль (548)2011/ Июнь (698)2011/ Май (705)2011/ Апрель (705)2011/ Март (649)2011/ Февраль (680)2011/ Январь (563)2010/ Декабрь (680)2010/ Ноябрь (728)2010/ Октябрь (708)2010/ Сентябрь (721)2010/ Август (677)2010/ Июль (648)2010/ Июнь (771)2010/ Май (626)2010/ Апрель (752)2010/ Март (753)2010/ Февраль (899)2010/ Январь (666)2009/ Декабрь (575)2009/ Ноябрь (322)2009/ Октябрь (373)2009/ Сентябрь (477)2009/ Август (342)2009/ Июль (387)2009/ Июнь (540)2009/ Май (529)2009/ Апрель (515)2009/ Март (434)2009/ Февраль (143)2009/ Январь (65)2008/ Декабрь (126)2008/ Ноябрь (145)2008/ Октябрь (199)2008/ Сентябрь (204)2008/ Август (101)2008/ Июль (1521)
Опрос
Какой жилищный вопрос вы решаете в настоящее время?